Esquema de investimento Silver American Eagle de US$ 113 milhões: suas moedas estão seguras?

Num caso apresentado pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC) dos EUA contra Robert Higgins e as suas empresas Argent Asset Group (Argent) e First State Depository Company (FSD), um Tribunal Distrital de Delaware considerou os réus responsáveis ​​pela apropriação indébita de dezenas de milhões de dólares. de dólares e pela deturpação de clientes que compram e vendem metais preciosos.

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A ordem de consentimento do tribunal exige que as empresas de Higgins paguem uma restituição de US$ 147,7 milhões – US$ 112,7 para as vítimas e uma multa monetária civil de US$ 33 milhões. Além disso, Higgins foi agredido com proibições permanentes de negociação e registro. Continue lendo ou obtenha mais informações sobre golpes financeiros e o que você pode fazer para evitar algo semelhante.

Foi descoberto que entre 2014 e 2022, Higgins solicitou e se apropriou indevidamente de fundos de aproximadamente 200 clientes em relação a um esquema corrupto de leasing de prata conhecido como “Programa Maximus”, que oferecia aos clientes pagamentos mensais garantidos de arrendamento em troca do uso de prata supostamente comprado pela Argent ou prata de propriedade dos clientes.

Foi prometido aos clientes que a Argent adquiriria prata em seu nome e a FSD manteria a sua prata em segurança no seu depósito privado. A investigação da CFTC revelou que não só os metais preciosos não estavam garantidos no FSD, mas também os fundos “armazenados” já pertencentes aos clientes e aqueles destinados à compra de metais foram desviados pelos réus.

As vítimas foram informadas de que os seus investimentos estavam garantidos e segurados e receberam relatórios de investimento mensais falsos, alegando que os seus activos estavam a ser armazenados de forma segura pelo FSD. Quando os clientes tentaram retirar ou movimentar ativos, eles receberam desculpas e foram enganados, de acordo com FinanceFeeds.

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A maioria dos fundos desviados por Higgins estava na forma de dólares de prata American Eagle, que são preferidos por alguns investidores devido à sua composição de prata fina de 99,9% e à sua autêntica raridade de cunhagem, segundo a Fortune. 1 onça não circulado. moedas de prata da American Eagle podem atualmente ser compradas por US$ 76 cada em um negociante de moedas de ouro (a Casa da Moeda dos EUA não vende ouro diretamente ao público).

Quando os contadores de Baker Tilly compareceram aos cofres do FSD para uma verificação de inventário, eles descobriram 380.000 moedas de prata da Águia Americana em vez dos 1,2 milhão que esperavam e encontraram apenas 1.936 das 11.125 moedas de ouro da Águia Americana que esperavam encontrar armazenadas com segurança.

Como relatou a Fortune, um documento publicado em 20 de junho detalhou a visita ao armazenamento da Baker Tilly e afirmou: “Em alguns casos, eles encontraram caixas vazias no FSD com o nome de um cliente ou cliente, ou caixas que não continham metal, mas continham um Uma espécie de 'IOU' - um pedaço de papel informando a quantidade de metal que deveria ter sido armazenada ali.”

No site de concordata do FSD, a administradora judicial nomeada Kelly Crawford divulgou detalhes da investigação e postou um anúncio aos reclamantes, revelando a extensão do engano de Higgins.

“Na sexta-feira, 9 de junho de 2023, contratei uma equipe de investigadores particulares e detectores de metal para revistar a casa de Higgins. Descobrimos aproximadamente 36 onças de ouro escondidas no teto do seu porão. Também descobrimos algumas moedas estrangeiras e moedas raras escondidas sob a almofada de uma poltrona em seu quarto.

“Além disso, obtivemos evidências de que Higgins tem vendido metais preciosos. Nossas descobertas foram comunicadas às autoridades e na manhã de 10 de junho de 2023, Higgins foi preso e levado sob custódia por agentes federais. Estou empenhado em fazer o meu melhor para procurar os bens desaparecidos.”

Todas as informações relativas aos relatórios de reclamações e reclamações podem ser encontradas no site da concordata.